充分發揮股權托管作用 銀保監會明確商業銀行股權確權時間表

2019-07-23 12:25:00
五月
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作為公司治理的重要組成部分,商業銀行股權與股東管理是近兩年監管的主要關注點。 為充分發揮股權托管作用,規范銀行股權托管行為,提高銀行股權信息透明度與股權管理水平,銀保監會近日印發了《商業銀行股權托管辦法》(以下簡稱《辦法》)。


2018年年初,銀保監會印發了《商業銀行股權管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》),其中明確提出商業銀行應建立股權托管制度。 從實踐中看,部分商業銀行進行了股權托管,總體上提高了股權管理水平,降低了股權管理成本。 但同時也存在一些不規范之處,如托管機構硬件條件、服務水平參差不齊,部分存在股權“形式托管”現象,未能發揮股權托管的作用。 此次《辦法》的出臺則是為了更好補足短板。


中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼告訴《金融時報》記者,《辦法》是對去年出臺的《暫行辦法》的有效補充,后者強調股東的準入,前者則更著重股權轉讓等日常行為的管理,兩者共同對商業銀行股權管理提出更高要求,解決目前所存在的問題。 他談到,此前有一些股東利用信貸、受托資金入股商業銀行,成立空殼公司或者其他管理公司,進而代持或者控制銀行股份,對這種現象監管很難發現,而在包商銀行、恒豐銀行、安邦保險暴露的風險中,上述問題均有提醒。 所以,進一步落實和細化股權托管具有必要性。


《辦法》要求,對于上市、在新三板掛牌的商業銀行,《證券法》等相關法律法規對其股權托管提出了明確要求的,其股權托管按照現有法律法規進行。 對于未上市的商業銀行,現行法律法規未對其股權托管提出明確要求,其股權管理高度依賴公司自治。 不過,由于近年來部分銀行因公司治理水平較弱出現了一些股權亂象。 因此,銀保監會根據《銀行業監督管理法》,從審慎監管角度,要求未上市的商業銀行按照市場化原則,將股權托管至依法設立的證券登記結算機構、符合《辦法》規定且不在黑名單中的區域性股權市場運營機構或其他股權托管機構。


另外,商業銀行與托管機構簽訂服務協議,應完整列入《辦法》規定的監管要求,對于已經托管的商業銀行,未在協議中列入要求的,應簽訂補充協議。


“股權托管是加強公司治理的重要抓手。 ”董希淼表示,《辦法》主要針對非上市中小銀行,引入第三方機構對股權進行托管,對商業銀行股權信息進行登記,托管機構定期向監管報送信息,盡早發現問題,避免股權管理不透明現象出現。


對于托管機構應滿足的條件,銀保監會相關負責人表示,商業銀行選擇的托管機構主要應滿足以下條件: 一是能夠勤勉盡責為商業銀行管理好股東名冊; 二是能夠為商業銀行提供便捷、安全、高效的服務; 三是托管收費能夠做到公開、透明、公允; 四是能夠對商業銀行股權活動進行有效監督,并向監管部門報送商業銀行股權信息。


“此次托管機構的門檻并不高,只是對托管機構的責任作了簡單的要求。 ”在具體操作上,金融監管研究院院長孫海波表示,對中小銀行,當地的城商行和農商行未來大概率會選擇本地的區域性股權交易中心(當地監管認可)。 托管機構在商業銀行股權發生變更時,按照服務協議和監管的要求辦理商業銀行股東名冊的變更登記。 商業銀行股權被質押、鎖定、凍結的,托管機構應當在股東名冊上加以標記; 托管機構按照規定向銀保監會及其派出機構報送商業銀行股權信息。


另外,孫海波還表示,這種第三方托管總體確保股權管理更加獨立、公正、高效。 尤其中小金融機構系統建設缺乏,內部管理制度不足。 此前銀保監會曾發布公告,排查發現225家農村中小金融機構辦理股權質押未在股東名冊或股權管理系統中記載質押信息。


值得關注的是,在《辦法》發布的同時,銀保監會還配套印發了《關于做好商業銀行股權托管辦法實施相關工作的通知》,對商業銀行股權托管和股權確權工作明確了過渡期安排。


對于股權托管,未托管的商業銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管,已托管但不符合《辦法》要求的,應在同一時間期限內完成整改; 對于股權確權,應當與股權托管工作同時進行,商業銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權確權,在2021年12月底前完成全部股權的確權(因特殊原因無法確權的除外)。

(來源:金融時報)

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